中银证券党委书记、执行总裁宁敏：以合规文化为核心，构筑高质量发展的文化基石

“十四五”时期，高质量发展是经济社会发展的主题，也是资本市场和证券行业发展的主线。为广泛凝聚推动证券业高质量发展的共识，加快建设“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，中国证券报联合中国证券业协会全年推出“证券行业高质量发展与文化建设高管谈”专栏，邀请证券公司高管在行业内分享证券行业高质量发展或文化建设的思想感悟、实践经验和政策建议，共同书写资本市场新时代篇章！本文为专栏文章之二十四。

中银国际证券股份有限公司党委书记、执行总裁宁敏日前在接受中国证券报记者专访时表示，近年来，中银证券认真学习贯彻党中央、国务院以及中国证监会和行业协会有关文化建设重要精神，紧紧抓住合规文化建设这个核心，从理念、行为、制度等多层次深入推进文化建设，为公司高质量发展提供价值引领和精神支撑。

坚持党建引领 紧抓合规文化

宁敏表示，我国国有企业的经营实践充分证明，加强党的领导与完善公司治理在目标上是一致的，在功能上是互补的。中银证券充分发挥党的领导和现代公司治理双重优势，坚持党建引领，筑牢思想根基，努力将党建融入公司治理的方方面面，做加强行业文化建设、防范道德风险的“排头兵”。实践中，中银证券将党建工作和文化建设相结合，将党风廉政建设和风险合规管理相结合，始终服从于、服务于党中央决策和国家战略，稳健进取地开展各项业务。

“一方面，中银证券建立健全党委议事决策机制，充分保障党委在公司治理中发挥把方向、管大局、保落实的领导核心作用，探索形成党委全面领导、董事会战略决策、监事会独立监督、管理层负责经营的治理格局，有效保障各方面利益，保证公司沿着正确的方向稳健发展。”宁敏指出，另一方面，积极通过专题会议、专家学者授课、宣传专题专栏、领导干部讲党课等方式带动员工在业务拓展中主动对标中央大政方针，自觉把服务实体经济、防范金融风险、深化金融改革的意识竖起来、责任扛起来，把高质量发展和高水平的合规风控良性互动结合起来，为推动行业高质量发展贡献力量。

优秀的合规管理能力是适应行业特点构建差异化优势的重要基础，合规经营是公司行稳致远的立身之本，也是服务实体经济的内在要求，更是防范风险的有力抓手。宁敏认为，稳健发展，正是中银证券深刻洞悉行业本质、准确把握发展规律所形成的鲜明风格和独特标签。而这种风格的形成，即在于中银证券一贯高度重视风险合规管理，在公司价值观念和经营方针中，均体现“坚定不移严守风险合规底线”的鲜明导向。公司抓住合规文化这个核心，文化建设也达到了纲举目张的效果。

在多年的发展中，中银证券塑造并总结出了“客户至上、稳健进取”的价值观，以及“‘四有’（有激情、有格局、有方法、有业绩）、‘三知’（知敬畏、知深浅、知进退）、知行合一”的企业文化。这其中，“稳健”的核心要义就是“严守风险合规底线”，并以“三知”为具体要求。所谓“知敬畏”，就是对市场、法治、专业、投资者要存敬畏之心；所谓“知深浅”，就是要全面了解宏观、行业、监管环境，有的放矢开展工作，不能盲目发展而罔顾风险；所谓“知进退”，就是有所为有所不为。

宁敏表示，上述价值观念、文化内涵和其内在逻辑，既是对中银证券企业风格、价值追求、实践经验的高度凝练，又是公司战略定位、发展理念、专业能力等各方面的综合体现；既结合了行业和公司实际，又与公司发展模式、业务理念相融合。其在资本市场波动中经受了时间和市场的检验，成为全体中银证券人共同的、健康向上的思维方式和行事习惯，夯实了文化建设基础。

树立拼搏导向 健全规章制度

在宁敏看来，合规是公司经营的“堤坝”。“堤坝”是否坚实，重点在意识、制度、机制、责任和管理，而这所有的关键还是在于人。一方面，要纠正员工的认知偏见；另一方面，要在员工群体中树立规范意识，强化对员工的管理和行为养成，把合规经营、规范执业的理念通过每位员工的行为落到实处。

证券行业本身就是经营风险的行业，但是仍有一些从业人员心中存在一种“侥幸心理”。中银证券除了持续强化日常宣贯培训和警示教育之外，还组织编写发布了《中银证券员工合规手册》《员工手册》，向全体员工进一步明确：合规管理绝不仅仅是合规部门的责任，更是公司上下每一位员工的责任，要求所有员工必须从自身做起，从眼前做起，确保在思想上、行动上把合规经营的价值理念践行到每一个工作环节，引导和规范员工在各项业务、各个环节中体现合规能力、诚信精神、专业水平和稳健意识。“也要防止走向另一个极端，那就是把合规当成一事无成的挡箭牌。”宁敏指出，在激烈的市场竞争和复杂多变的环境中，无论是防风险还是谋发展，墨守成规不行，无所作为更不行。

首先，中银证券不遗余力地引进人才，保持队伍的外部开放性，打破“面”的平衡。同时，有的放矢地轮岗换岗，保持岗位的内部开放性，打破“点”的平衡。其次，坚定不移地打破资源机制上的平衡，资源向拼搏进取者聚焦。第三，坚定不移地打破用人机制上的平衡，深入推进人岗匹配、人才识别，形成能者上、庸者下的用人导向。

同时，中银证券弘扬的“拼搏进取”是建立在员工“身心健康”基础上的，只有“身心健康”，才能帮助员工在面对困难和压力时持之以恒地拼搏进取。因此，公司坚持将员工的身心健康放在首位，建立健全福利保障机制，常态化开展各类体育文化、团队建设活动，落实慰问、帮扶各类关怀举措，营造简单清新、友爱共进的工作氛围，有效激发活力。

“培育健康向上的文化，既需要强化教育引导，又需要加强制度规范，形成长效机制。”宁敏表示，中银证券不断建立健全各项规章制度，将文化建设的基本要求制度化、规范化，嵌入业务流程、内部控制、合规管理之中，以制度承载道德理念、固化良好品行、强化文化认同。

一方面，中银证券对业务经营、合规风险管理、监督检查机制等各方面制度进行重检，依照监管规定及内部合规需求，进一步完善各项管理规章和制度，构建了业务部门为一道防线、风控合规部门为二道防线、审计为三道防线的协同配合管理机制，推动形成与公司相适应的管理理念、价值准则、职业操守，实现多个层次、相互衔接、有效制衡的运行机制，确保合规与风险管理要求在各业务层面的全覆盖，重点部门和关键岗位得到有效管理和监督制衡。

另一方面，中银证券还推动公司文化与战略融合发展的相关安排。建立公司发展战略与文化理念融合发展的评价机制，将文化建设纳入考核范围，推动文化建设融入业务发展、公司日常管理，促进提升公司文化与战略发展契合度；建立公司长期价值创造、声誉价值创造的激励机制，完善声誉风险管理制度，健全维护公司声誉、职业声誉的考评机制；在中国证券业协会《证券公司声誉风险管理指引》的基础上，修订公司声誉风险管理办法和宣传管理制度，进一步体现文化价值创造导向，促进形成有效的自律约束、道德约束、诚信约束和声誉约束机制。

文化促进发展 发展培育文化

文化建设的目的是促进稳健发展，反过来，稳健发展也能够促进文化的培育。宁敏表示，在近年来的发展实践中，中银证券认真践行行业文化，主动将自身发展融入国家大局，积极回馈社会，既推动了公司稳健发展，又进一步厚植了文化根基、强化了文化自信。

根据宁敏介绍，一方面，中银证券坚定支持国家战略。在支持实体经济、绿色金融、乡村振兴、创新驱动战略，以及京津冀、长三角、大湾区等重点区域发展上投入大量资源，打造了一批具有首创性项目或标杆意义的重大项目。

“另一方面，积极投身社会公益，通过产业扶贫、教育扶贫、智力扶贫和消费扶贫等多种方式，对6个贫困县进行精准扶贫，积极承担社会责任。”宁敏表示，中银证券发挥券商专业优势，帮助贫困地区企业找资金、找出路，积极对接多层次资本市场，努力提升贫困地区企业的持续发展能力。先后规划和投入教育扶贫资金帮助广西壮族自治区龙胜县龙脊镇小寨小学进行整体灾后重建，设立教育扶贫基金用于资助结对帮扶贫困县建档立户贫困学生，联合清华大学举办结对帮扶贫困县教师培训班、脱贫攻坚专题培训等各类培训。

在支援抗疫救灾等重大事件中，中银证券公司及员工积极通过各种方式履行社会责任，践行使命担当。2020年1月新冠肺炎疫情初期，中银证券就联合旗下的期货子公司第一时间捐款600万元驰援武汉疫情防控。同时，针对湖北地区和其他新三板挂牌企业受疫情影响大生产经营出现不同程度困难的情况，中银证券在行业首家做出了减免督导费用的决定，以实际行动支持受影响企业克服疫情带来的困难。发挥专业优势，助力疫情防控。中银证券作为主承销商于2020年2月疫情爆发之初即帮助“东阳光科技2020年公司债券（第一期）（疫情防控债）”成功发行上市，成为疫情发生后首单在交易所发行的疫情防控债。

文化的力量也正保障和推动中银证券的转型发展。近年来，中银证券业务发展一直保持稳健态势，收入、利润市场排名一直高于净资本市场排名。2017年以来，公司ROE平均值为7.01%，高于行业平均值5.90%。过去4年，公司净资本和净利润的剪刀差在净资产排名前50位券商中，有3年位列前3位。其中，2018年“剪刀差”在净资产前50名券商中位列第1。

最后，宁敏表示，未来中银证券将守正创新，不断推进文化建设做深做实，结合公司发展实际，持续健全、优化与公司发展相适应的制度体系和行为体系，用文化的力量引领方向、促进发展、塑造形象，为公司积极投身建设规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场注入新动能、提供新支撑。

宁敏，博士，现任中银国际证券股份有限公司党委书记、执行总裁。

编辑：亚文辉